17日上午，人民銀行廣州分行舉行新聞通氣會(huì)，發(fā)布和解讀廣東2020年第一季度經(jīng)濟(jì)金融數(shù)據(jù)，并重點(diǎn)介紹其在抗擊新冠肺炎疫情及支持復(fù)工復(fù)產(chǎn)等方面的金融政策、便利措施和亮點(diǎn)數(shù)據(jù)。

　　通氣會(huì)上，人民銀行廣州分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處副處長汪義榮發(fā)布2020年一季度廣東金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，記者梳理了以下4個(gè)亮點(diǎn)：

　　●加強(qiáng)逆周期調(diào)節(jié)：貸款同比增長16.4%

　　3月末，廣東本外幣各項(xiàng)存款余額24.48萬億元，同比增長13.0%，增速比上年末、上年同期分別高1.3個(gè)和3.1個(gè)百分點(diǎn)；比年初增加1.23萬億元，同比多增3810億元。各項(xiàng)貸款余額17.85萬億元，同比增長16.4%，增速比上年同期低0.1個(gè)百分點(diǎn)，比上年末高0.7個(gè)百分點(diǎn)；比年初增加1.05萬億元，同比多增3260億元。存貸款保持平穩(wěn)較快增長，主要是為了支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)抗疫和復(fù)工復(fù)產(chǎn)，貨幣政策加強(qiáng)了前瞻性、針對(duì)性和逆周期調(diào)節(jié)，連續(xù)采取了降低政策利率、增加發(fā)放再貸款再貼現(xiàn)、定向降準(zhǔn)等系列措施，效果比較明顯。

　　●“呵護(hù)”企業(yè)緊張資金鏈：新增單位短期貸款比年初增加3133億元

　　分部門看，企事業(yè)單位貸款比年初增加8266億元，同比多增3354億元，占貸款增量比重78.8%，比上年同期提高10.9個(gè)百分點(diǎn)。其中，單位中長期貸款比年初增加4567億元，同比多增1411億元，主要是中長期固定資產(chǎn)貸款增加3138億元，同比多增1108億元；單位短期貸款比年初增加3133億元，同比多增2309億元，主要是銀行機(jī)構(gòu)通過增加短期貸款發(fā)放和臨時(shí)性延期還本付息安排，為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供了合理的流動(dòng)性支持。住戶貸款比年初增加1979億元，同比少增321億元，主要是1-2月個(gè)人信用卡貸款受疫情影響有所減少，3月份隨著國內(nèi)疫情好轉(zhuǎn)，個(gè)人信用卡貸款恢復(fù)增長，住戶貸款當(dāng)月增加1173億元，同比多增203億元。

　　●回暖：制造業(yè)中長期貸款余額同比增長43.8%

　　制造業(yè)貸款余額同比增長16.0%，增速比上年末高4.9個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加1519億元，同比多增856億元，其中制造業(yè)中長期貸款余額同比增長43.8%，比年初增加676億元?；A(chǔ)設(shè)施業(yè)貸款余額同比增長15.4%，增速比上年末高3.1個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加2515億元，同比多增1222億元。建筑業(yè)貸款余額同比增長29.2%，增速比上年末高5.9個(gè)百分點(diǎn)，比年初增加555億元，同比多增250億元。教育、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)、文化體育和娛樂業(yè)、衛(wèi)生和社會(huì)工作等行業(yè)貸款繼續(xù)保持較快增長，余額增速分別為43.7%、42.7%、42.6%、29.7%。受疫情影響較大的批發(fā)零售業(yè)、住宿餐飲業(yè)貸款增速穩(wěn)中有升，余額同比分別增長13.6%和9.6%，比上年同期分別高10.6個(gè)和6.5個(gè)百分點(diǎn)。房地產(chǎn)貸款余額同比增長15.2%，增速與上年末持平；比年初增加2858億元，同比多增425億元，占各項(xiàng)貸款增量的27.2%，比上年同期下降6.4個(gè)百分點(diǎn)；其中個(gè)人住房貸款比年初增加1762億元，同比多增78億元，繼續(xù)保持穩(wěn)定增長。

　　●小微企業(yè)小額信用貸款同比增105.5%

　　民營企業(yè)貸款余額4.94萬億元，同比增長20.9%，增速比上年末高3.7個(gè)百分點(diǎn)，占企業(yè)貸款余額比重54.8%，比上年同期上升1.2個(gè)百分點(diǎn)；比年初增加3645億元，同比多增1577億元。普惠小微貸款余額1.64萬億元，同比增長34.3%；比年初增加1375億元，同比多增345億元。小微企業(yè)小額信用貸款在政策督導(dǎo)下增長迅猛。單戶授信500萬元以下小微企業(yè)信用貸款余額839億元，同比增長105.5%，占單戶授信500萬元以下小微企業(yè)貸款比重23.8%，比上年同期提高7個(gè)百分點(diǎn)。

　　釋放降準(zhǔn)資金約764億元

　　人行廣州分行貨幣信貸管理處處長張志東介紹其該行落實(shí)好全面降準(zhǔn)、普惠金融定向降準(zhǔn)、部分中小金融機(jī)構(gòu)降準(zhǔn)政策，累計(jì)向轄內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)釋放資金約764億元，有效增加金融機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金來源，引導(dǎo)貸款增速保持高位增長。

　　發(fā)放專項(xiàng)再貸款優(yōu)惠信貸292億元

　　企業(yè)實(shí)際融資利率約1.16%

　　據(jù)了解，1月31日，人民銀行總行設(shè)立專項(xiàng)再貸款3000億元，向金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，支持金融機(jī)構(gòu)向直接參與防疫的重點(diǎn)醫(yī)用物品和生活物資的生產(chǎn)、運(yùn)輸和銷售的重點(diǎn)企業(yè)提供優(yōu)惠利率信貸支持。截至4月12日，9家全國性銀行和3家地方法人銀行向廣東省554家重點(diǎn)名單內(nèi)企業(yè)發(fā)放優(yōu)惠利率貸款292億元，加權(quán)平均利率為2.31%，財(cái)政50%貼息以后，企業(yè)的實(shí)際融資利率約為1.16%。

　　張志東介紹，全省在專項(xiàng)再貸款全國及地方名單內(nèi)的企業(yè)共計(jì)930家，廣東銀行金融機(jī)構(gòu)逐一對(duì)每家企業(yè)進(jìn)行了對(duì)接，“每一家企業(yè)至少有3家以上銀行去對(duì)接，平均每家企業(yè)有7.6家銀行對(duì)接”。

　　發(fā)放再貸款再貼現(xiàn)支持的優(yōu)惠信貸229.6億元

　　2月26日，人民銀行總行在前期設(shè)立3000億元疫情防控專項(xiàng)再貸款的基礎(chǔ)上，新增再貸款再貼現(xiàn)專用額度5000億元，同時(shí)下調(diào)再貸款利率，為企業(yè)有序復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供新一輪低成本、普惠性的資金支持，要求銀行機(jī)構(gòu)運(yùn)用專用額度資金發(fā)放的貸款執(zhí)行優(yōu)惠利率，不高于最近一年期LPR加50個(gè)基點(diǎn)，目前為4.55%。

　　截至4月12日，廣州分行轄內(nèi)地方法人銀行共發(fā)放符合專用額度政策要求的優(yōu)惠利率貸款229.6億元，支持企業(yè)11334戶。其中，發(fā)放涉農(nóng)和普惠小微企業(yè)貸款208.8億元，加權(quán)平均利率4.46%；辦理票據(jù)貼現(xiàn)20.8億元，加權(quán)平均利率2.58%。

　　處理抗疫支付業(yè)務(wù)80.01萬筆

　　疫情發(fā)生以來，人民銀行總行要求放寬小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)限額，滿足抗疫資金匯劃需要。2020年1月24日至3月31日，廣東省各支付清算系統(tǒng)共處理業(yè)務(wù)4.44億筆、金額84.33萬億元；其中，與抗擊疫情相關(guān)的支付業(yè)務(wù)80.01萬筆、金額94.09億元，銀行機(jī)構(gòu)為客戶減免匯款服務(wù)手續(xù)費(fèi)644.32萬元，實(shí)現(xiàn)了疫情防控期間大額資金匯劃“零間斷”，緊急資金劃撥“零延遲”。

　　621個(gè)單位銀行賬戶通過“綠色通道”開立

　　疫情發(fā)生以來，人民銀行廣州分行要求銀行啟動(dòng)“綠色通道”，對(duì)涉及財(cái)政專項(xiàng)劃撥資金、應(yīng)急處置專項(xiàng)資金需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位，特事特辦；精準(zhǔn)對(duì)接疫情后期企業(yè)銀行賬戶服務(wù)需求，全力支持企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。截至2020年3月31日，廣東省累計(jì)通過綠色通道/特殊通道開立防疫相關(guān)單位銀行賬戶621戶，其中核準(zhǔn)類銀行賬戶65戶。

　　便利防疫物資進(jìn)出口：綠色通道特事特辦外匯業(yè)務(wù)226筆

　　人行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉介紹，疫情發(fā)生以來，該行第一時(shí)間開通外匯管理政策綠色通道，指導(dǎo)轄內(nèi)銀行全面升級(jí)疫情防控外匯結(jié)算保障措施，便利防疫物資的進(jìn)口付匯。近日，為便利支援境外疫情防控，將外匯政策綠色通道擴(kuò)展至防疫物資的出口業(yè)務(wù)，有關(guān)防疫物資的特殊出口收匯業(yè)務(wù)，銀行可先行辦理并向所在地外匯局報(bào)備。截至4月12日，累計(jì)指導(dǎo)廣東省分局轄內(nèi)銀行快速辦理疫情相關(guān)業(yè)務(wù)1182筆，合計(jì)金額3.07億美元。其中，運(yùn)用綠色通道政策辦理特事特辦業(yè)務(wù)226筆，金額合計(jì)9400.57萬美元。

　　與此同時(shí)，疫情防控期間，外匯局廣東省分局進(jìn)一步簡化外匯業(yè)務(wù)流程，積極引導(dǎo)市場主體使用國家外匯管理局政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)辦理行政許可業(yè)務(wù)，對(duì)無法通過政務(wù)系統(tǒng)在線辦理的外匯業(yè)務(wù)，開通電子郵件、郵政快遞、傳真、銀行代辦等遠(yuǎn)程辦理渠道，支持企業(yè)足不出戶辦理外匯業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)辦理便利性。截至2020年4月12日，廣東省分局轄內(nèi)通過遠(yuǎn)程辦理渠道辦理業(yè)務(wù)5040筆，金額合計(jì)超過50億美元。

　　四大創(chuàng)新政策推動(dòng)投融資便利化

　　●穩(wěn)步擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)

　　為穩(wěn)定廣東外貿(mào)發(fā)展，進(jìn)一步提升貿(mào)易自由化、便利化水平，3月18日，將貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)范圍由貨物貿(mào)易拓展至服務(wù)貿(mào)易。支持試點(diǎn)銀行為信用優(yōu)良的企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易外匯收支時(shí)，優(yōu)化單證審核，簡化業(yè)務(wù)流程。截至4月12日，廣東省[ 廣東省數(shù)據(jù)含深圳，下同。]累計(jì)辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)3.3萬余筆，金額合計(jì)365.2億美元，業(yè)務(wù)規(guī)模位居全國首位。

　　●推動(dòng)落實(shí)資本項(xiàng)目改革創(chuàng)新政策

　　為進(jìn)一步提升粵港澳大灣區(qū)和深圳先行示范區(qū)對(duì)外開放和投融資便利化水平，經(jīng)總局同意在粵港澳大灣區(qū)和深圳先行示范區(qū)開展8項(xiàng)資本項(xiàng)目改革創(chuàng)新政策試點(diǎn)。截至3月末，廣東省共有77家企業(yè)辦理一次性外債登記，合計(jì)融入境外資金折合8.84億美元；249家企業(yè)辦理了資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)，金額折合31.52億美元，試點(diǎn)政策獲市場主體普遍歡迎。

　　●拓寬企業(yè)跨境融資渠道

　　   創(chuàng)新開展外債便利化額度試點(diǎn)

　　為進(jìn)一步擴(kuò)大利用外資，便利境內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境融資，3月12日，人民銀行和外匯局聯(lián)合發(fā)文將境內(nèi)機(jī)構(gòu)全口徑跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)由1上調(diào)至1.25，進(jìn)一步提高了境內(nèi)機(jī)構(gòu)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)余額上限。同時(shí)，為支持廣東中小高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展，3月16日，在粵港澳大灣區(qū)推出高新技術(shù)企業(yè)外債便利化額度試點(diǎn)政策，對(duì)試點(diǎn)區(qū)域內(nèi)符合條件的中小高新技術(shù)企業(yè)，可在不超過等值500萬美元額度內(nèi)自主借用外債，緩解其融資難、融資貴問題，更好地滿足高新技術(shù)企業(yè)的發(fā)展。

　　●完善外匯服務(wù)方式

　　進(jìn)一步提升跨境貿(mào)易投資便利化水平

　　4月14日，國家外匯管理局推出優(yōu)化外匯管理、支持涉外業(yè)務(wù)發(fā)展8項(xiàng)舉措，簡化外匯業(yè)務(wù)辦理流程，推動(dòng)涉外經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。主要內(nèi)容包括：1、全面推廣資本項(xiàng)目收入支付便利化改革；2、取消特殊退匯業(yè)務(wù)登記；3、簡化部分資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)登記管理；4、放寬具有出口背景的國內(nèi)外匯貸款購匯償還；5、便利外匯業(yè)務(wù)使用電子單證；6、優(yōu)化銀行跨境電商外匯結(jié)算；7、放寬業(yè)務(wù)審核簽注手續(xù)；8、支持銀行創(chuàng)新金融服務(wù)。

1至3月跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)8971.34億元

　　數(shù)據(jù)顯示，2020年1-3月，廣東共辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)8971.34億元，同比增長16.1%，占本外幣跨境收支的39.3%，較2019年提高4.7個(gè)百分點(diǎn)。其中貨物貿(mào)易和服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算4179.71億元，占業(yè)務(wù)總量的46.6%；直接投資和跨境融資2042.62億元，占業(yè)務(wù)總量的22.8%；辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)的企業(yè)9.8萬家，涉及境外國家和地區(qū)224個(gè)。為疫情防控和企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供強(qiáng)有力的金融服務(wù)保障，有力支持廣東穩(wěn)定外貿(mào)增長。