武漢加大科技金融創(chuàng)新引導(dǎo)資本“輸血”科企

日期:2014-07-28 09:19 點(diǎn)擊數(shù):3165 來源:湖北省科技廳共有條評論

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  為化解科技型中小企業(yè)融資難問題，近年來武漢市依托武漢東湖高新區(qū)開展科技金融創(chuàng)新工作，打造“資本特區(qū)”，搭建起資本向科技型中小企業(yè)流動的“通道”。
    政策引導(dǎo)科技與金融資源集聚
　　在政府層面，武漢開展促進(jìn)科技與金融結(jié)合試點(diǎn)的核心舉措是通過政策引導(dǎo)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)和創(chuàng)新型科技企業(yè)集聚；同時(shí)搭建各類平臺，為金融企業(yè)“輸血”科技型中小企業(yè)創(chuàng)造寬松、公平的市場環(huán)境，讓其成為推動科技創(chuàng)新的參與者、企業(yè)發(fā)展壯大的見證者。
　　出臺多項(xiàng)優(yōu)惠政策，吸引科技創(chuàng)新成果轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展。據(jù)武漢東湖高新區(qū)發(fā)改局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，武漢東湖高新區(qū)圍繞光電子與新一代信息技術(shù)、先進(jìn)裝備制造、新材料、新能源與新能源汽車、高技術(shù)服務(wù)業(yè)等五大高新技術(shù)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，以及光通信、激光、芯片及顯示、數(shù)字內(nèi)容等14條產(chǎn)業(yè)鏈，充分發(fā)揮財(cái)政科技投入的引導(dǎo)作用，出臺了多項(xiàng)優(yōu)惠政策。特別是“黃金十條”和獲批試行三項(xiàng)先行先試財(cái)稅政策（“稅三條”）以來，武漢東湖高新區(qū)科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力不斷增強(qiáng)，先后有587個(gè)人才團(tuán)隊(duì)、1000多名博士到園區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。去年，武漢東湖高新區(qū)新增高新技術(shù)企業(yè)191家，高新企業(yè)總數(shù)超過600家，進(jìn)入全國高新區(qū)第一方陣。
　　完善科技金融政策體系，吸引金融及服務(wù)機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展?！百Y本特區(qū)”建設(shè)啟動以來，武漢東湖高新區(qū)先后出臺了26項(xiàng)科技金融專項(xiàng)政策，惠及各類金融機(jī)構(gòu)、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、創(chuàng)業(yè)人才和創(chuàng)新型企業(yè)。武漢東湖高新區(qū)科技金融專項(xiàng)投入累計(jì)約6億元，集聚了證券、保險(xiǎn)、小貸、擔(dān)保、融資租賃等各類金融機(jī)構(gòu)30多家，股權(quán)投資及管理機(jī)構(gòu)達(dá)到225家，新增數(shù)量超過此前歷史存量的兩倍多。如華中石化交易所、湖北合匯金貴金屬經(jīng)營有限公司、應(yīng)收賬款交易管理公司、金融倉儲管理公司、迷你付第三方支付公司、中金高科金融服務(wù)公司等新興金融機(jī)構(gòu)均積極落戶高新區(qū)。
　　完善金融服務(wù)平臺建設(shè)，推動科技與金融的有效結(jié)合。一是加快助推科技創(chuàng)新的信用增進(jìn)機(jī)制的建立。成立東湖企業(yè)信用促進(jìn)會，營造“誠信東湖”信用環(huán)境。二是加快園區(qū)中介服務(wù)體系建設(shè)。設(shè)立會計(jì)服務(wù)外包基地、涉外法律服務(wù)平臺，集聚國內(nèi)外知名律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等一般中介服務(wù)機(jī)構(gòu)67家。同時(shí)設(shè)立或引進(jìn)科技金融服務(wù)協(xié)會、創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)協(xié)會、信用評級、知識產(chǎn)權(quán)評估等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)19家。
    金融機(jī)構(gòu)積極開展金融創(chuàng)新
　　在寬松的政策環(huán)境和市場環(huán)境中，各類金融機(jī)構(gòu)紛紛將武漢作為自己的科技金融“試驗(yàn)場”，銀行、券商、創(chuàng)投等在市場中尋找好企業(yè)、好項(xiàng)目，實(shí)現(xiàn)科技金融的常態(tài)化、規(guī)?；Ｔ谡麄€(gè)系統(tǒng)中，政府、銀行、券商、創(chuàng)投形成了多層次為科技型中小企業(yè)“輸血”的合力。
　　以銀行為例，為做好科技金融，14家銀行在武漢東湖高新區(qū)設(shè)立科技支行，設(shè)計(jì)出了全新的營運(yùn)流程、金融產(chǎn)品、考核機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管控體系。
　　國家開發(fā)銀行湖北分行一方面參與開發(fā)集合貸款品種，另一方面還專門針對高科技企業(yè)“輕資產(chǎn)、重技術(shù)”特點(diǎn)，開發(fā)出知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、研發(fā)貸款、科技創(chuàng)業(yè)貸款等產(chǎn)品。
　　漢口銀行深入研究科技創(chuàng)新企業(yè)的生命周期，借助大股東聯(lián)想控股在科技、投資領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢，大膽先行先試，推出重大創(chuàng)新型科技金融產(chǎn)品——“投融通”。通過“風(fēng)險(xiǎn)投資＋銀行融資”的方式，解決科技型中小企業(yè)融資難問題。扶持對象主要為新興產(chǎn)業(yè)中的電子、信息、生物、新材料、新能源、海洋、空間等行業(yè)內(nèi)具有核心自主知識產(chǎn)權(quán)、領(lǐng)先技術(shù)或優(yōu)秀發(fā)明成果的科技型中小企業(yè)。
　　同時(shí)，漢口銀行在光谷成立專注于科技型中小企業(yè)服務(wù)的科技金融服務(wù)中心，開辟科技信貸審批的綠色通道，引入兩名外聘科技專家進(jìn)入中心審貸委員會，將科技型中小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)容忍度放寬為不良貸款率5％，相繼推出投貸聯(lián)動、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押等系列創(chuàng)新融資業(yè)務(wù)。
　　經(jīng)濟(jì)的活躍、中小企業(yè)的飛速發(fā)展使得武漢東湖高新區(qū)成為券商和創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的聚集地，幫助企業(yè)打通資本市場。以尚遠(yuǎn)環(huán)保為例，該企業(yè)是從事工業(yè)污水治理的環(huán)保型高新技術(shù)企業(yè)，風(fēng)投和券商的介入使該企業(yè)有了根本性改變。東湖投資總經(jīng)理魏永新介紹，該企業(yè)有較高技術(shù)含量，曾獲得400萬元集合貸款，但因?yàn)榄h(huán)境工程項(xiàng)目往往需要前期墊資，資金需求仍不能被滿足。東湖投資與尚遠(yuǎn)環(huán)保達(dá)成股權(quán)投資協(xié)議后，幫助企業(yè)進(jìn)行股改，規(guī)范公司治理，尚遠(yuǎn)環(huán)保最終成為“新三板”掛牌企業(yè)。
　　武漢東湖高新區(qū)成為“新三板”試點(diǎn)后，券商投行業(yè)務(wù)得到拓寬，目前武漢東湖高新區(qū)成為全國券商集中度最高的地區(qū)之一。隨著制度層面空間打開，各參與主體的積極性將被調(diào)動起來。
    金融企業(yè)期盼實(shí)質(zhì)性新突破
　　在市場主體中，相對于風(fēng)險(xiǎn)偏好較高的券商、風(fēng)投機(jī)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)偏好較低的銀行與科技型中小企業(yè)對接起來仍然相對謹(jǐn)慎，缺乏增加科技類貸款的積極性，然而信貸資金又恰恰是企業(yè)融資的主要來源。對此，部分銀行和業(yè)界人士希望相關(guān)監(jiān)管部門單獨(dú)設(shè)計(jì)科技貸款制度鏈條，對于此類貸款不良率、不良貸款核銷方法等統(tǒng)籌考慮，同時(shí)開展銀行“直投”試點(diǎn)，打造中國的“硅谷銀行”。
　　以科技金融業(yè)務(wù)規(guī)模較大的漢口銀行為例，其內(nèi)部制定了單獨(dú)的效益考核機(jī)制提高不良貸款容忍度。漢口銀行給予科技金融中心5％的不良率上限，遠(yuǎn)高于行內(nèi)平均貸款不良率。但對于一家大型銀行來說，只能通過內(nèi)部平衡來控制整體不良率，提高對科技型中小企業(yè)的貸款容忍度，意味著將對其他類型的貸款實(shí)行更嚴(yán)格的審查。
　　下一步武漢東湖高新區(qū)將進(jìn)一步推動科技金融創(chuàng)新。一方面鼓勵金融機(jī)構(gòu)之間協(xié)同創(chuàng)新，引導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、投資等機(jī)構(gòu)之間開展產(chǎn)品及服務(wù)協(xié)同創(chuàng)新，全面推廣“銀行＋保險(xiǎn)＋投資＋租賃＋信托”等金融創(chuàng)新和服務(wù)；另一方面，加大政府引導(dǎo)基金投資力度，探索財(cái)政資金“撥改投”模式，做大科技成果轉(zhuǎn)化基金和天使投資基金規(guī)模。
　　為化解科技型中小企業(yè)融資難問題，近年來武漢市依托武漢東湖高新區(qū)開展科技金融創(chuàng)新工作，打造“資本特區(qū)”，14家銀行在武漢東湖高新區(qū)設(shè)立科技支行，設(shè)計(jì)出了全新的營運(yùn)流程、金融產(chǎn)品、考核機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管控體系，搭建起資本向科技型中小企業(yè)流動的“通道”。

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