建行分行員工挪用資金炒股巨虧775萬被判18年

日期:2022-03-13 10:30 點擊數(shù):9149 來源:中財網(wǎng) 共有條評論

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　　建行湖北分行常福新城支行（分理處）原客戶經(jīng)理李某，2011年開始學(xué)習(xí)炒股，2013年開始非法集資，為彌補非法集資造成的20萬元缺口，2014年開始挪用客戶資金炒股，結(jié)果股市大漲的時候沒有選好股票，隨后又遇上股市異常波動，最終缺口越來越大，在股市巨虧775.58萬元。

　　為了填補炒股巨虧，又開始利用詐騙等手段獲得133萬資金轉(zhuǎn)入之前被挪用的客戶賬戶中。不過，最終因其他客戶缺口難以彌補，選擇到檢察院自首。

　　這正是李某的犯罪手法，日前中國裁判文書網(wǎng)上的一則一審刑事判決書詳細公開了上述犯罪過程。

　　李某為建行武漢常福新城支行原客戶經(jīng)理，負責(zé)對網(wǎng)點內(nèi)高價值客戶進行營銷、維護。據(jù)李某供述的自首材料，2013年開始，李某就利用自己的客戶資源從客戶手中以每個月1.5%的利息吸收資金，并以每個月3%的利息放貸給朋友。

　　不過，2013年夏天李某的第一筆放貸就出現(xiàn)了缺口，其貸給朋友的20多萬元資金不知道用到了什么地方。隨之，李某想到了挪用客戶資金炒股“賺一把”彌補缺口。

　　李某先后利用妻子叔叔的身份證在兩家券商開了3個賬戶。據(jù)李某供述，2014年股市行情雖好，但選的股票不好，再加上2015年-2106年股市異常波動，資金缺口約來越大。

　　判決書顯示，2013年-2016年期間，李某分別向7人共集資近269萬元，幾十萬用于支付利息，約20萬元用戶生活開銷，炒股虧損剩下的104萬元用來填補被挪用的銀行存款虧空。

　　同時，李某挪用銀行客戶資金用于炒股，共計6983235.59元，至案發(fā)前共計5937063.59元未能歸還。手段包括在幫助相關(guān)客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中，乘客戶疏于防范之機，窺視客戶支付密碼，截留客戶網(wǎng)銀U盾，再私自轉(zhuǎn)賬。

　　此外，李某還利用詐騙手段，分別以幫忙他人炒股營利及以其岳母做工程需要資金為由共計詐騙313萬元。

　　判決書顯示，至2016年6月21日，其控制的吳某名下長江證券普通股票賬戶僅剩4.32元；至2016年9月21日，其控制的吳某名下申某普通股票賬戶余額僅剩6.01元；至2016年12月20日，其控制的吳某名下長江證券融資融券賬戶僅剩708.88元。經(jīng)武漢市人民檢察院司法鑒定中心鑒定，三個股票賬戶交易凈損失共計人民幣775.575667萬元。

　　最終，2016年10月25日，李某主動武漢市蔡甸區(qū)人民檢察院投案，供述了挪用資金的犯罪事實。日前，李某數(shù)罪并罰被判決有期徒刑十八年，罰款15萬元，同時追繳詐騙資金113萬元，非法吸收公眾存款近269萬元，退賠挪用資金給建行武漢蔡甸支行。

　　多位領(lǐng)導(dǎo)協(xié)作減輕客戶損失
　　根據(jù)判決書，最先觸發(fā)此事走向的是建行湖北省分行。2016年10月13日，李某所在支行行長王某找李某談話，稱建行湖北省分行給其分發(fā)一封郵件稱，李某一位客戶賬戶可疑，與李某叔叔賬戶有頻繁多數(shù)額交易。

　　而李某謊稱其將客戶賬戶370余萬元借給其叔叔做生意，而王某要求其在2016年10月20日將借款歸還。不過，王某隨后利用銀行的新一代系統(tǒng)查詢到了李某客戶賬戶的異常情況，并和該客戶核實了事件經(jīng)過，最終李某和王某陳述了事情的真相。

　　隨后，王某和建行蔡甸支行紀委書記朱某作了匯報，支行領(lǐng)導(dǎo)則要求李某一周之內(nèi)彌補其客戶賬戶虧空。賬戶虧空補齊的同時，王某詢問是否有還有其他賬戶虧空，但李某堅決否認。

　　
　　
　　期間，李某虛構(gòu)其岳母做工程需要資金周轉(zhuǎn)的事實，詐騙133萬彌補客戶賬戶虧空。

　　在李某自首的當(dāng)天，即2016年10月25日王某和該行副行長陳某才了解到此事的更多情況。陳某建議，為減輕事件的影響，由其私人借款先歸還李某挪用的部分賬戶虧空。王某表示同意，并向朱某作了匯報。

　　兩天后，陳某借款230萬元，同日李某父親按照朱某、王某等人等的要求，向陳某的借款人打印了共計248.9萬元的借條，前述230萬借款最終匯入李某挪用的賬戶彌補虧空。

　　“李某動用客戶的錢沒有經(jīng)過我的同意，是他私自動用的”，判決書顯示，王某出庭做出了前述證言。此外，陳某、朱某也均出庭作證，證實上述事件的真實性。

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