“憑借技術也能貸款了？”面對建設銀行珠海分行提供的“科技融資”方案，正為資金發(fā)愁的珠海市智迪科技股份有限公司負責人驚訝道。很快他便相信這是真的——憑借近110項專利技術、省級“專精特新”企業(yè)稱號等體現(xiàn)“含科量”的資料，一周左右，1000萬元“智造”精新貸到賬。

　　在廣東，這是金融“活水”加速流入科技創(chuàng)新領域的一個縮影。人民銀行廣州分行數(shù)據(jù)顯示，今年科技創(chuàng)新領域貸款快速增長，一季度末，廣東科技型中小企業(yè)貸款余額2942億元，高新技術企業(yè)貸款余額2萬億元，同比均增長25%，比各項貸款增速快13.4個百分點。

　　今年以來，廣東設立為科技創(chuàng)新提供融資1萬億元以上的工作目標，并通過實施“金融 科創(chuàng)”工程，促進金融、科技、產業(yè)高質量循環(huán)。記者注意到，各大金融機構正合力推動企業(yè)科技創(chuàng)新的星星之火，形成金融服務科創(chuàng)強省建設的燎原之勢。金融“活水”加速流入，助力廣東科技和產業(yè)創(chuàng)新優(yōu)勢在新的高度立起來強起來。

　　燎原之勢 

　　金融機構“加碼”助力科創(chuàng)強省建設

　　1平方厘米的晶圓上布滿上百億晶體管，一枚小小的芯片就是信息技術產業(yè)發(fā)展的內核。在廣州，粵芯半導體投資162.5億元的三期項目建設如火如荼。作為粵港澳大灣區(qū)首家且唯一量產12英寸晶圓的制造企業(yè)，其不久前剛獲得金融“活水”提供的“加速度”。

　　據(jù)了解，日前，6家全國性金融機構及其子公司與粵芯半導體、TCL華星光電、廣州巨灣、瑞豐生物等10家廣東企業(yè)及單位簽署具體項目合作協(xié)議，共支持廣東科創(chuàng)強省建設意向融資金額2932億元。

　　不僅僅是粵芯半導體，今年以來，廣州增芯科技的12英寸先進智能傳感器及特色工藝晶圓制造量產線項目、廣東芯聚能半導體的“第三代半導體模塊研發(fā)和生產基地項目”、廣州南砂晶圓半導體的“碳化硅單晶材料與晶片生產項目”等多個集成電路行業(yè)項目都獲得金融“活水”的灌溉，成為金融機構合力推動廣東“強芯”工程的生動實踐。

　　加快實現(xiàn)高水平科技自立自強，是推動廣東高質量發(fā)展的必由之路。在高質量發(fā)展的沖鋒號聲中，廣東科創(chuàng)企業(yè)的金融土壤越發(fā)肥沃。《2023年廣東金融支持經濟高質量發(fā)展行動方案》提出實施“金融 科創(chuàng)”工程促進金融、科技、產業(yè)高質量循環(huán)，并設定了力爭2023年為科技創(chuàng)新提供融資1萬億元以上的目標。記者觀察到，全國性金融機構紛紛響應，形成金融服務廣東科創(chuàng)強省建設的燎原之勢。

　　“中國工商銀行把廣東作為金融服務的戰(zhàn)略要地，聚焦科技自立自強，全力支持科技創(chuàng)新強省建設。”中國工商銀行董事長陳四清說，將緊跟廣東創(chuàng)新鏈產業(yè)鏈布局，升級該行科創(chuàng)金融服務體系，助力廣東打造具有全球影響力的產業(yè)科技創(chuàng)新中心。

　　中國銀行董事長葛海蛟說，金融作為社會經濟資源配置的關鍵樞紐，在支持廣東建設制造強省、科創(chuàng)強省中大有可為。將加大對重點領域和關鍵環(huán)節(jié)的投入，助力補齊上下游產業(yè)鏈短板、構建競爭優(yōu)勢突出的科技產業(yè)體系。

　　不僅“真金白銀”支持，還出謀劃策“支招”。興業(yè)銀行董事長呂家進建議廣東把金融科技的基礎研究和原始創(chuàng)新作為一個重點?！皬V東金融生態(tài)好、科技實力強，如能牽頭推動各家銀行一起確定一些重大金融科技創(chuàng)新領域，將為廣東建設科創(chuàng)強省打造一個新的增長點?！?

　　破而后立

　　將科技創(chuàng)新“軟實力”變融資“硬通貨”

　　數(shù)據(jù)顯示，2022年廣東省高新技術企業(yè)6.9萬家，位居全國首位，區(qū)域創(chuàng)新能力連續(xù)6年全國第一。廣東要努力建設更高水平的科技創(chuàng)新強省，建設以企業(yè)為主體的技術創(chuàng)新體系，如何將企業(yè)的“軟實力”變?yōu)槿谫Y的“硬通貨”，是金融賦能科創(chuàng)需要率先突破的方向。

　　“天上有北斗系統(tǒng)，地下要有‘北斗芯’?！碧┒肺㈦娮涌萍加邢薰境崭笨偨浝砝钣绿寡?，作為一家從事北斗衛(wèi)星導航芯片設計、研發(fā)及應用的高新科技企業(yè)，盡管擁有400多項發(fā)明專利，此前也難以用技術融資。

　　直到2022年下半年，該公司獲得中信銀行為其提供的2000萬元知識產權融資額度，才打開了將“知產”變資產的新大門。而這背后，是中信銀行新上線的“投貸聯(lián)動積分卡審批模式”打破授信重抵質押、重財務指標的傳統(tǒng)，引入投行思維，以行業(yè)賽道、團隊背景、股權融資等角度綜合評估企業(yè)成長潛力，進而滿足其融資需求。

　　科創(chuàng)型企業(yè)輕資產、高成長卻也高風險，諸多銀行瞄準這一導致融資難的痛點發(fā)力，各類服務科技創(chuàng)新的新方法、新模式涌現(xiàn)。

　　“2022年末，我行科創(chuàng)企業(yè)貸款增幅57%，一個重要舉措是采用‘技術流’輔助授信評價體系?！眳渭疫M透露，興業(yè)銀行“技術流”從知識產權、發(fā)明專利、科研團隊、創(chuàng)新成果等15個維度考察科創(chuàng)企業(yè)。宏景科技、佛山隆深機器人、廣東東島新能源等新賽道的廣東科創(chuàng)企業(yè)獲得了該項貸款近150億元，實現(xiàn)將技術“軟實力”轉化為“真金白銀”。

　　建設銀行廣東省分行則在“技術流”基礎上，開發(fā)了“技術流、資金流、物流、信息流”“四流合一”大數(shù)據(jù)分析平臺，根據(jù)企業(yè)的“數(shù)據(jù)足跡”分析信用條件，提供精準資金支持。過去一年，僅知識產權質押融資累計惠及科技企業(yè)1100家，登記金額超336億元。

　　科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展往往存在集群效應，產業(yè)鏈穩(wěn)健成為企業(yè)實現(xiàn)高質量發(fā)展的關鍵要素，將科創(chuàng)型企業(yè)連珠成線、鏈上發(fā)力，已成為迭代的新打法。

　　如中國銀行廣東省分行為“雙十”戰(zhàn)略性產業(yè)集群提供產業(yè)鏈一站式服務，聚焦行業(yè)龍頭企業(yè)、產業(yè)鏈核心企業(yè)與供應鏈上下游企業(yè)制定融資方案，正是這種方式，讓汽車高端制造裝備供應商廣州明珞裝備帶動產業(yè)鏈上10家小微企業(yè)的融資需求也得到滿足。同樣的思路，建設銀行廣東省分行也為國內稀散金屬行業(yè)規(guī)模最大、產業(yè)鏈最齊全的大型新材料科技制造企業(yè)——廣東先導稀材股份有限公司的產業(yè)鏈供應商發(fā)放超1.2億元的供應鏈融資貸款，將科創(chuàng)型企業(yè)的金融痛點一并解決。

　　不只銀行機構，將“知產”變“資產”，交易所、保險機構也紛紛助力。

　　“深交所擴大廣東企業(yè)科技創(chuàng)新債發(fā)行規(guī)模，還形成了知識產權證券化的‘廣州模式’‘深圳模式’，打通知識產權‘融資、交易、運營’鏈條，服務逾千家廣東科技企業(yè)?！鄙罱凰笨偨浝砝铠Q鐘說。保險業(yè)則通過完善科技保險、專利保險產品體系，深入推進首臺（套）裝備、首批次新材料、知識產權等科技保險試點，賦能廣東高水平科技自立自強。

　　暢通循環(huán)

　　金融助力打造產業(yè)科技創(chuàng)新中心

　　4月末，正打造“芯晨大?！笔澜缂壆a業(yè)集群的南沙，新添幾股強勁動能。海通證券將戰(zhàn)略性營業(yè)網(wǎng)點落子南沙，同日，一只目標規(guī)模為10億元的廣州海通科創(chuàng)基金落地，擬投向當?shù)刂悄芘c新能源汽車、新一代信息技術、生物醫(yī)藥等領域；次日，中國銀行廣東省分行與南沙政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為區(qū)內各類經濟實體、重點項目、重點產業(yè)鏈供應鏈等提供2000億元的授信支持，服務重點是科創(chuàng)強省建設。

　　放眼南粵大地，像南沙一樣以科技創(chuàng)新為主要動能的產業(yè)集群高地建設方興未艾，為金融機構推動“金融、產業(yè)、科技”良性循環(huán)提供了廣闊舞臺。

　　“海通證券以‘基金 基地’模式落地南沙，探索‘產、學、研、投、用’一體化，為先進產業(yè)集群帶來金融活水。”海通證券董事長周杰說，海通證券將發(fā)揮綜合金融服務優(yōu)勢，在廣東推進科技自立自強方面發(fā)揮更大作用。

　　在“金融、科技、產業(yè)”這個循環(huán)體系中，金融為基、科技為器、產業(yè)為本。促進科技、產業(yè)、金融良性循環(huán)，能夠助力廣東打造具有全球影響力的產業(yè)科技創(chuàng)新中心。

　　以強基、固本、利器為出發(fā)點，2月18日，1500億元廣州產業(yè)投資母基金和500億元廣州創(chuàng)新投資母基金在廣州成立，其中，廣州創(chuàng)新投資母基金將發(fā)揮“以投促創(chuàng)”功能，推動投早、投小、投科技、投創(chuàng)新，致力于打造一片超2000億元的創(chuàng)投“基金叢林”。

　　基金成立現(xiàn)場，生物醫(yī)藥高新技術企業(yè)代表——廣州威溶特醫(yī)藥科技有限公司董事長顏光美收獲了意外之喜，兩家機構當場表達了投資意愿。這讓他對企業(yè)所處的合成生物產業(yè)充滿信心，對下一步推進技術研發(fā)更有底氣。

　　為加快科技成果轉化，暢通“金融、科技、產業(yè)”循環(huán)，金融機構紛紛精準發(fā)力。

　　以交通銀行為例，其圍繞廣東科技創(chuàng)新強省建設，深化與國家級和省級實驗室、科研機構、高水平研究型大學、科技領軍企業(yè)合作，加大對解決“卡脖子”問題、基礎研究、科技成果轉化以及“專精特新”企業(yè)的支持；浦發(fā)銀行廣州分行結合科創(chuàng)企業(yè)初創(chuàng)期、成長期、成熟期和上市等全生命周期，為各類“專精特新”企業(yè)提供500萬—3000萬元的“專精特新信用貸”；針對多項基金投資的企業(yè)推出“科技投聯(lián)貸”，推動科技成果對接轉化。

　　以注冊制為牽引的資本市場改革向縱深推進，使資本市場服務科技創(chuàng)新的功能大幅提升。以2022年為例，廣東新增78家上市公司全部屬于高新技術類企業(yè)，其中屬于戰(zhàn)略性新興產業(yè)的有72家，占比達92.3%。這批科技創(chuàng)新型粵企乘著改革“東風”敲開資本市場大門。

　　多家券商機構負責人認為，注冊制走向“全市場”，必將成為“科技、產業(yè)、金融”良性循環(huán)的有力推手，將助力廣東企業(yè)搶抓全面注冊制的契機，引入資本“活水”，在支持廣東創(chuàng)新關鍵核心技術、促進科技與資本深度融合、引領創(chuàng)新驅動轉型等領域發(fā)揮更大作用。

　　數(shù)讀

　　●4月26日，廣東省政府與全國性金融機構簽署金融助推廣東高質量發(fā)展全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，各金融機構及其在粵分支機構支持廣東科創(chuàng)強省建設意向融資金額2932億元

　　●人民銀行廣州分行數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度末，廣東科技型中小企業(yè)貸款余額2942億元，高新技術企業(yè)貸款余額2萬億元，同比均增長25%，比各項貸款增速快13.4個百分點

　　●2022年，廣東新增78家上市公司全部屬于高新技術類企業(yè)，其中屬于戰(zhàn)略性新興產業(yè)的有72家，占比達92.3%