各有關(guān)單位：

為貫徹落實《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的通知》（佛府辦〔2016〕11號），我局制定了《佛山市科學(xué)技術(shù)局關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的實施細(xì)則》。請有關(guān)單位認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

佛山市科學(xué)技術(shù)局

2016年9月6日

（知識產(chǎn)權(quán)規(guī)劃管理科，電話：0757-83997298）

佛山市科學(xué)技術(shù)局關(guān)于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的實施細(xì)則

第一章  總  則

第一條  為規(guī)范佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金（下稱“風(fēng)險補償資金”）的管理和運作，提升政府財政資金杠桿和風(fēng)險保障作用，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)市場價值，緩解輕資產(chǎn)的科技型中小企業(yè)融資難問題。依據(jù)《佛山市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金管理試行辦法的通知》（佛府辦〔2016〕11號），結(jié)合我市實際，特制定本實施細(xì)則。

第二條  本細(xì)則所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是指采用包括專利、版權(quán)（著作權(quán)）和商標(biāo)等知識產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，獲得銀行授信資金或其他金融機(jī)構(gòu)資金的融資模式。

第三條  本細(xì)則所稱合作機(jī)構(gòu)，是指以“入庫企業(yè)”內(nèi)企業(yè)為服務(wù)對象的金融機(jī)構(gòu)或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第二章  資金管理

第四條  風(fēng)險補償資金用途包括建立風(fēng)險補償資金池以撬動合作銀行和社會資本對科技型企業(yè)的貸款投放量，代償銀行及類金融機(jī)構(gòu)開展企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時產(chǎn)生的部分風(fēng)險損失，以及履行合作機(jī)構(gòu)合作協(xié)議所產(chǎn)生的相關(guān)法律費用。風(fēng)險補償資金由資金管理人開立專戶存放于第三方銀行，必須保證專款專用。

第五條  風(fēng)險補償資金決策委員會（簡稱決策委員會）是資金的主管機(jī)構(gòu)，決策委員會下設(shè)辦公室（以下簡稱決策委員會辦公室），決策委員會辦公室設(shè)于佛山市科學(xué)技術(shù)局。鼓勵各區(qū)、各鎮(zhèn)（街）配套相應(yīng)資金共同參與風(fēng)險補償資金，各級財政資金統(tǒng)一匯入資金管理人開設(shè)的專戶，風(fēng)險補償資金期限屆滿時剩余資金按各方實際出資比例進(jìn)行返還。廣東金融高新區(qū)股權(quán)交易中心（以下簡稱交易中心）為風(fēng)險補償資金管理人，交易中心負(fù)責(zé)風(fēng)險補償資金日常管理運作事宜，在規(guī)定或授權(quán)的權(quán)限范圍內(nèi)，處理相關(guān)日常事務(wù)，相關(guān)工作受決策委員會及決策委員會辦公室的監(jiān)督管理和工作指導(dǎo)。

第三章  企業(yè)入庫及合作機(jī)構(gòu)

第六條  為簡化企業(yè)的入庫程序，提高企業(yè)融資效率，原則上采取“定期”入庫原則。定期入庫指資金管理人每半年組織一次企業(yè)入庫申請，企業(yè)根據(jù)入庫申請指南要求，提交入庫申請材料；資金管理人形式審查后報送決策委員會審批，形成入庫企業(yè)名單。如有特殊情況，符合入庫條件的企業(yè)提出融資申請時，同時向資金管理人提交入庫申請材料,資金管理人形式審查后報送決策委員會審批確認(rèn)后方可入庫。

第七條  符合條件的機(jī)構(gòu)，向決策委員會辦公室或資金管理人提出合作方案并申請成為合作機(jī)構(gòu)。決策委員會辦公室優(yōu)先選擇風(fēng)險補償資金承擔(dān)損失額比例較小、杠桿撬動作用較大且可持續(xù)發(fā)展的合作方案。經(jīng)決策委員會審核同意后，由資金管理人與其簽訂合作協(xié)議，并向決策委員會備案。

第四章  項目運作業(yè)務(wù)流程

第八條  入庫企業(yè)通過合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，如發(fā)生損失，則知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押實際融資額度部分由風(fēng)險補償資金、合作機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)，其中，直接質(zhì)押融資的補償比例原則上不超過7∶3。每家企業(yè)每年最多可申請一個風(fēng)險補償項目，每個項目金額最高不超過1000萬元，項目期限最長不超過1年。

第九條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資包括以下幾種方式：

    （一）直接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)出借資金的融資方式。

    （二）間接質(zhì)押的融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保公司、保險公司等第三人，擔(dān)保公司、保險公司等第三人為企業(yè)融資提供擔(dān)保或信用保險，企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保來獲取銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)貸款的融資方式。

（三）由擁有知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)與銀行等融資服務(wù)機(jī)構(gòu)商定法律允許的其他知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式。

第十條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償實行“先報備、后融資”模式。

第十一條  知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償業(yè)務(wù)申報流程如下：

    （一）融資申請。入庫企業(yè)向合作機(jī)構(gòu)提出融資申請。

    （二）盡職調(diào)查。合作機(jī)構(gòu)根據(jù)融資企業(yè)的申請資料，對融資企業(yè)進(jìn)行盡職調(diào)查。

    （三）融資報備。經(jīng)合作機(jī)構(gòu)盡職調(diào)查審核同意的，由合作機(jī)構(gòu)填寫《佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目報備表》，報資金管理人進(jìn)行風(fēng)險補償項目報備。資金管理人對報送項目進(jìn)行形式性審查，主要對借款企業(yè)是否納入“扶持企業(yè)庫”、借款情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求等進(jìn)行形式性復(fù)核，并對符合要求的項目出具《佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目確認(rèn)函》。

    （四）資金發(fā)放。合作機(jī)構(gòu)與借款企業(yè)簽署借款合同、質(zhì)押合同、保險合同、擔(dān)保合同等相關(guān)法律文件，通過銀行和類金融機(jī)構(gòu)放貸或發(fā)行私募債等方式向企業(yè)發(fā)放資金，合作機(jī)構(gòu)在資金發(fā)放10天內(nèi)向資金管理人報備該筆業(yè)務(wù)相關(guān)資料。

    （五）啟動補償。借款企業(yè)未能足額償還本息的，由合作機(jī)構(gòu)在逾期后30天內(nèi)按約定的比例金額向資金管理人提出臨時性風(fēng)險補償申請。經(jīng)資金管理人審批并報決策委員會辦公室備案后，資金管理人啟動臨時性補償程序，并按風(fēng)險補償資金財務(wù)制度原則上于30天內(nèi)將臨時性風(fēng)險補償金支付至合作機(jī)構(gòu)指定賬戶，同時建立對應(yīng)的臺賬管理。

    （六）補償后的債務(wù)追收。由合作機(jī)構(gòu)全權(quán)向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進(jìn)行追償，追償所得按比例返還風(fēng)險補償資金池。

    （七）損失核銷。依法追償終結(jié)后，對確實無法收回的貸款本金損失，經(jīng)向資金管理人申報，并由決策委員會審議確認(rèn)后，在風(fēng)險補償資金按實核銷。

第五章  貸后管理

第十二條  貸后管理實行分層管理，以合作機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)，資金管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督。

第十三條  合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強對借款企業(yè)經(jīng)營狀況以及資金使用情況的監(jiān)督和檢查力度，每季度向資金管理人進(jìn)行項目運作情況備案。同時，資金管理人有權(quán)要求合作機(jī)構(gòu)配合，不定期對借款企業(yè)進(jìn)行實地走訪，及時了解借款企業(yè)的經(jīng)營狀況，如發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)經(jīng)營異常的，立刻向決策委員會辦公室報告。

第十四條  若合作機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)出現(xiàn)逾期或有其他違約行為的，應(yīng)于5個工作日內(nèi)對風(fēng)險信息進(jìn)行分析和判斷，形成風(fēng)險預(yù)警和處置的書面意見報告資金管理人，同時報送決策委員會辦公室；資金管理人根據(jù)風(fēng)險處置意見，配合合作機(jī)構(gòu)采取必要的風(fēng)險處理措施。

第十五條  納入風(fēng)險補償資金扶持的項目，合作機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況的，應(yīng)在5個工作日內(nèi)書面知會資金管理人、決策委員會并征得書面同意：

（1）因非貸款正常轉(zhuǎn)動需提前收回已發(fā)放的資金；

（2）變更融資的抵押、質(zhì)押等擔(dān)保物；

（3）減免全部或部分擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任；

（4）其他影響融資償還的措施的。

未經(jīng)同意的，風(fēng)險補償資金不承擔(dān)任何補償責(zé)任。

第十六條  資金管理人負(fù)責(zé)對風(fēng)險補償資金進(jìn)行日常管理，按季度向決策委員會辦公室報送資金存放情況、資金使用情況等。

第六章  補償管理

第十七條  風(fēng)險補償項目風(fēng)險處理基本原則：“及早預(yù)警、快速處置、減少損失、依規(guī)補償”。

第十八條  風(fēng)險補償項目損失實行風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制。由風(fēng)險補償資金與合作機(jī)構(gòu)按合作協(xié)議約定的比例承擔(dān)融資本金的實際損失，合作機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)進(jìn)行追償，并自行全額承擔(dān)利息損失和追償費用等風(fēng)險。

第十九條  合作機(jī)構(gòu)向資金管理人按以下流程申請風(fēng)險補償：

（一）向資金管理人遞交《佛山市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資金補償申請書》，內(nèi)容包括借款企業(yè)基本情況，說明不良貸款形成原因及采取的補救措施，債務(wù)追收過程，對責(zé)任人處理情況，損失本金額，不良資產(chǎn)后續(xù)處理情況，要求補償金額等情況，并附上本細(xì)則規(guī)定的文件等材料。

（二）資金管理人對合作機(jī)構(gòu)報送的補償金額進(jìn)行初核，制定補償方案并報送決策委員會；

（三）補償方案經(jīng)決策委員會批復(fù)同意后，由資金管理人按照補償方案從風(fēng)險補償資金專戶向合作機(jī)構(gòu)劃付相關(guān)補償金。

合作機(jī)構(gòu)在任何情況下均不得自行扣劃風(fēng)險補償資金專戶或資金管理人的任何資金。

第七章　風(fēng)險控制

第二十條  當(dāng)單家合作機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的逾期率超過5%，或者支出的風(fēng)險補償金額達(dá)到與該機(jī)構(gòu)合作資金50%的，暫停該合作機(jī)構(gòu)的風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

當(dāng)全部合作機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的逾期率超過5%，或者支出的風(fēng)險補償金額達(dá)到總資金50%的，暫停審批新的風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

各合作機(jī)構(gòu)應(yīng)加強自查，加快完善風(fēng)險管理制度，當(dāng)逾期率回復(fù)正常后，經(jīng)決策委員會同意再行恢復(fù)風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。

第八章　附則

    第二十一條 本細(xì)則自發(fā)布之日起實施，有效期3年。

    第二十二條 本細(xì)則由市科技局負(fù)責(zé)解釋。