第一章  總  則

第一條  為支持中小企業(yè)發(fā)展，有效防止和化解中小企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，幫助中小企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸、續(xù)貸（下稱“轉(zhuǎn)貸”）支持，特設(shè)立佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金（下稱“融資專項(xiàng)資金”）。為規(guī)范資金的使用和管理，結(jié)合我區(qū)實(shí)際情況，特制定本辦法。

第二條  本辦法所稱的中小企業(yè)，是指在禪城區(qū)辦理工商登記手續(xù)，符合工信部、國家統(tǒng)計(jì)局、發(fā)展改革委、財(cái)政部制定的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的中型、小型和微型企業(yè)。

第三條  本辦法所指融資專項(xiàng)資金是指為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的中小企業(yè)，按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金。融資專項(xiàng)資金僅限用于支持中小企業(yè)流動(dòng)資金貸款的轉(zhuǎn)貸，房地產(chǎn)貸款、項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。

第二章  設(shè)立和管理

第四條  成立佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組（下稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)研究制訂資金使用的辦法、原則，落實(shí)資金來源和組成，提出和批準(zhǔn)組建方案，負(fù)責(zé)與相關(guān)合作機(jī)構(gòu)簽訂合作協(xié)議，為資金的運(yùn)行創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，定期聽取融資專項(xiàng)資金運(yùn)行情況報(bào)告，決定重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決運(yùn)行中的重大問題。領(lǐng)導(dǎo)小組由區(qū)分管金融的副區(qū)長任組長，成員由人民銀行佛山市中心支行、佛山市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、區(qū)法院、區(qū)經(jīng)濟(jì)和科技促進(jìn)局、區(qū)財(cái)政局、區(qū)人力資源和社會(huì)保障局、區(qū)國土城建和水務(wù)局（國土資源、城鄉(xiāng)建設(shè)）、區(qū)金融辦、區(qū)工商聯(lián)、區(qū)工商局、區(qū)國稅局、區(qū)地稅局等職能部門派員組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在區(qū)金融辦，負(fù)責(zé)與資金管理平臺、合作貸款銀行及其它合作機(jī)構(gòu)的對接等日常工作。辦公室主任由區(qū)金融辦主任兼任。

第五條  融資專項(xiàng)資金前期由市、區(qū)財(cái)政按1:4比例共同出資設(shè)立，其中市財(cái)政出資0.75億元，區(qū)財(cái)政出資3億元。根據(jù)融資專項(xiàng)資金使用和企業(yè)需求情況，將按照滾動(dòng)支持、逐步增加的原則，逐步增加資金的規(guī)模，更好地滿足中小企業(yè)的融資需求。當(dāng)條件成熟時(shí)，鼓勵(lì)和支持社會(huì)資本共同參與，對參與的社會(huì)資本，在收入分配時(shí)給予適當(dāng)傾斜。

第六條  融資專項(xiàng)資金由領(lǐng)導(dǎo)小組授權(quán)佛山市禪城區(qū)金融投資服務(wù)中心有限公司作為區(qū)融資專項(xiàng)資金管理平臺（下稱“資金管理平臺”）。合作銀行需提供申請企業(yè)在人行征信系統(tǒng)的報(bào)告或由資金管理平臺通過購買方式由中介機(jī)構(gòu)提供的申請企業(yè)的資信調(diào)查報(bào)告。

第七條  資金管理平臺在領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室領(lǐng)導(dǎo)下，按照本辦法的規(guī)定，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金的日常運(yùn)行、管理工作。

第三章  使用對象和范圍

第八條  融資專項(xiàng)資金支持的企業(yè)必須符合本辦法第二條規(guī)定。企業(yè)在佛山市禪城區(qū)內(nèi)依法設(shè)立，誠信經(jīng)營，且企業(yè)產(chǎn)品符合國家和省、市產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄。

第九條  經(jīng)調(diào)查符合上述條件，并在取得貸款銀行同意轉(zhuǎn)貸意見后的中小企業(yè)，可申請融資專項(xiàng)資金。

第十條  各商業(yè)銀行開展融資專項(xiàng)資金業(yè)務(wù)需與領(lǐng)導(dǎo)小組簽訂合作協(xié)議。各商業(yè)銀行承認(rèn)本辦法，在我區(qū)設(shè)有分支機(jī)構(gòu)并開展中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，在與領(lǐng)導(dǎo)小組簽訂合作協(xié)議后，作為使用融資專項(xiàng)資金的合作銀行，在合作協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展本業(yè)務(wù)。

第四章  管理和運(yùn)行方式

第十一條  融資專項(xiàng)資金使用遵循“安全第一、封閉運(yùn)作、政策扶持、循環(huán)高效”的原則。

第十二條  資金管理平臺應(yīng)與貸款銀行就開展中小企業(yè)融資專項(xiàng)資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，簽訂有關(guān)融資專項(xiàng)資金運(yùn)行合約。明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度融資專項(xiàng)資金。貸款銀行和資金管理平臺均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)資金管理工作。

第十三條  為充分提高融資專項(xiàng)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，采取差別化收費(fèi)方式，資金使用2天內(nèi)的日綜合費(fèi)率為0.15‰（參考銀行1年期貸款基準(zhǔn)利率）；超過2天的，超過部分日綜合費(fèi)率為0.4‰。融資專項(xiàng)資金的最長使用時(shí)限不超過7天。企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金的時(shí)間計(jì)算為自融資專項(xiàng)資金從專用賬戶劃出之日起計(jì)，至相應(yīng)還款資金回收到專用賬戶之日止的日歷天數(shù)。

第十四條  為確保資金安全，資金管理平臺設(shè)立融資專項(xiàng)資金專用賬戶，實(shí)行封閉管理，只有銀行同意為企業(yè)轉(zhuǎn)貸且出具意見后，才能使用融資專項(xiàng)資金為中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸。單筆轉(zhuǎn)貸資金額度控制在貸款銀行承諾續(xù)貸額度的80%以內(nèi)，原則上最高不超過1000萬元。

第五章  使用程序

第十五條  申請。企業(yè)向貸款銀行提出轉(zhuǎn)貸申請和提交融資專項(xiàng)資金申請表。

第十六條  審核。貸款銀行對企業(yè)申報(bào)材料進(jìn)行審核，對確認(rèn)予以轉(zhuǎn)貸，并同意申請融資專項(xiàng)資金的，出具簽字蓋章的融資專項(xiàng)資金安排使用意見，并附申請企業(yè)的銀行賬戶、同意轉(zhuǎn)貸金額等基本信息。申請企業(yè)同時(shí)辦理授權(quán)銀行將對應(yīng)所借用融資專項(xiàng)資金本息的貸款劃回融資專項(xiàng)資金專用賬戶的手續(xù)（相應(yīng)轉(zhuǎn)貸批準(zhǔn)文件格式及授權(quán)劃款格式文本由貸款銀行另行提供）。

第十七條  批準(zhǔn)。在貸款銀行出具轉(zhuǎn)貸承諾意見，企業(yè)自籌資金足額到位的基礎(chǔ)上，資金管理平臺對申請企業(yè)進(jìn)行核實(shí)，決定借款金額并簽署意見。手續(xù)齊備后，資金管理平臺通知貸款銀行辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)。融資專項(xiàng)資金專用賬戶向貸款銀行提供的指定賬戶匯入相應(yīng)資金。

第十八條  收回。貸款銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)發(fā)放貸款，并負(fù)責(zé)將相應(yīng)的融資專項(xiàng)資金足額劃轉(zhuǎn)至資金管理平臺專用賬戶，融資專項(xiàng)資金使用產(chǎn)生的利息或費(fèi)用應(yīng)一并劃轉(zhuǎn)。

第十九條  資料歸檔。融資專項(xiàng)資金收回后，資金管理平臺將資金的申請、使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

第六章  監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十條  資金管理平臺應(yīng)建立和完善管理制度，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組備案。資金管理平臺應(yīng)嚴(yán)格履行流程審批手續(xù)，杜絕工作和管理風(fēng)險(xiǎn)。建立必要的融資專項(xiàng)資金需求企業(yè)預(yù)警制度，資金管理平臺對在審批過程中發(fā)現(xiàn)的申請企業(yè)負(fù)面信息，應(yīng)即時(shí)報(bào)備貸款銀行，以幫助貸款銀行控制審批風(fēng)險(xiǎn)。資金管理平臺應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理借款手續(xù)，及時(shí)催收還款，自覺接受領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督管理；督促相關(guān)合作銀行盡快辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，及時(shí)劃轉(zhuǎn)融資專項(xiàng)資金，提高資金使用效率。

第二十一條  資金管理平臺將融資專項(xiàng)資金使用情況，每月報(bào)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，每季度向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)資金運(yùn)行情況。對逾期不能歸還的要詳細(xì)分析原因，提出追償方案，落實(shí)追償措施，并及時(shí)報(bào)區(qū)融資專項(xiàng)資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組每年安排或委托相關(guān)機(jī)構(gòu)對資金管理平臺及運(yùn)行情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。

第二十二條  對于企業(yè)采取虛報(bào)、瞞報(bào)，騙取，逾期不歸還融資專項(xiàng)資金的，依法追繳融資專項(xiàng)資金，并對違法行為采取相應(yīng)的法律措施。企業(yè)相關(guān)不良記錄納入征信管理系統(tǒng)，2年內(nèi)不得再申請使用本資金。

第二十三條  貸款銀行對同意續(xù)貸且借款人落實(shí)續(xù)貸條件的，承擔(dān)足額按期續(xù)貸責(zé)任，對未按時(shí)足額續(xù)貸，引起融資專項(xiàng)資金不能及時(shí)歸還的，承擔(dān)融資專項(xiàng)資金的清償責(zé)任。因貸款銀行過失和違約導(dǎo)致融資專項(xiàng)資金損失的，相關(guān)貸款銀行承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組取消與該銀行的合作關(guān)系。

第二十四條  對于相關(guān)單位和個(gè)人弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序辦理融資專項(xiàng)資金借款造成損失的，按照有關(guān)規(guī)定予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責(zé)任。

第七章  收入和分配

第二十五條  融資專項(xiàng)資金的收入，一是用于支付資金管理平臺日常辦公的相關(guān)費(fèi)用，二是用于支付相關(guān)稅費(fèi)，剩余部分統(tǒng)一結(jié)轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。當(dāng)有其它資金或社會(huì)資本參與時(shí)，由資金管理平臺提出年度預(yù)分配方案，由領(lǐng)導(dǎo)小組決定是否對收入進(jìn)行分配以及對分配方案進(jìn)行審批。

第八章  解散

第二十六條  融資專項(xiàng)資金可根據(jù)政策及市場需求變化情況，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后決定停業(yè)或解散，解散時(shí)的資產(chǎn)按各方入股比例返還原出資方。

第九章  其它

第二十七條  對申請融資專項(xiàng)資金的企業(yè)，在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過程中涉及的土地、房產(chǎn)抵押事項(xiàng)時(shí)，區(qū)國土、建設(shè)等相關(guān)管理部門開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

第二十八條  合作銀行不能因企業(yè)使用融資專項(xiàng)資金服務(wù)而降低該企業(yè)在銀行的風(fēng)險(xiǎn)分類評級。

第十章  附則

第二十九條  本辦法自發(fā)布之日起施行,有效期2年。