2020年6月17日

佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金

管理實施細則（修訂）

第一章  總  則

    第一條  為支持企業(yè)發(fā)展，積極發(fā)揮財政資金扶持作用，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，維護企業(yè)信貸穩(wěn)定，佛山市南海區(qū)人民政府于2015年設立了“佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金”（以下簡稱“融資專項資金”）。為進一步規(guī)范融資專項資金的管理及使用，根據(jù)《佛山市人民政府辦公室關于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法的通知》（佛府辦〔2020〕1號）等文件精神，結合我區(qū)實際，特制定本實施細則。

第二條  本實施細則所稱融資專項資金是指由政府出資設立，主要為南海區(qū)行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行貸款授信條件的企業(yè)（涉房地產(chǎn)開發(fā)、建設貸款項目等除外）提供短期周轉的政策性資金。

在滿足短期周轉資金需求和做好風險管控的情況下，經(jīng)區(qū)人民政府同意，融資專項資金中區(qū)級財政資金部分可擴大融資專項資金的用途，將部分資金用于股權投資、風險補償、融資擔保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途，有關具體管理辦法另行制定。

第二章  資金安排

    第三條  融資專項資金由市、區(qū)財政資金共同出資設立，其中區(qū)級財政資金不少于市級財政資金的4倍。當條件成熟時，鼓勵和支持社會資本共同參與，穩(wěn)步做大融資專項資金總額，具體辦法另行制定。

    第四條  融資專項資金管理遵循“安全第一、?？顚Ｓ?、封閉運作、循環(huán)高效”的原則。

第三章  管理機構及職責

    第五條  成立南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理委員會（以下簡稱“管委會”），負責籌集管理融資專項資金、制定相關實施細則、統(tǒng)籌指導和監(jiān)督融資專項資金的使用管理工作、協(xié)調(diào)解決重大問題、確定專項資金管理平臺和合作銀行、定期聽取融資專項資金運行情況報告、依法協(xié)調(diào)重點企業(yè)轉貸等工作。管委會由區(qū)政府分管領導任主任，區(qū)委辦（區(qū)府辦）分管領導、區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室常務副主任任副主任，區(qū)經(jīng)濟促進局、區(qū)財政局、區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局、中國人民銀行南海支行主要負責人任成員。 

第六條  管委會下設辦公室（以下簡稱“管委辦”），負責融資專項資金日常監(jiān)督管理事務，督促資金管理平臺建立融資專項資金管理制度，根據(jù)上級工作部署調(diào)配融資專項資金在各合作銀行的存放金額，審批資金管理平臺運營經(jīng)費，對融資專項資金進行不定期的檢查和督導，以及落實管委會決定的其他事項。管委辦設在區(qū)金融辦，并由區(qū)金融辦代章，區(qū)金融辦常務副主任兼任管委辦主任。

    第七條  管委會委托區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局下屬的佛山市南海產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資管理有限公司（以下簡稱“產(chǎn)業(yè)投資公司”）作為融資專項資金的管理平臺，負責融資專項資金的管理運營，接受管委會、管委辦對該項業(yè)務的指導和管理，制定資金管理制度、配套業(yè)務制度和流程，受理合作銀行申請并報管委會同意，與相關銀行簽訂合作協(xié)議，開立融資專項資金專用賬戶，對融資專項資金申請進行審批以及資金劃撥、跟蹤和回收，合理配置融資專項資金在各合作銀行的存放金額，與合作銀行及時交流資金具體使用情況，宣傳推廣和定期報告等。

第四章  合作銀行條件及義務

    第八條  合作銀行應當符合以下基本條件：

（一）在佛山市注冊成立或設有分支機構且有一定貸款授信審批權限，或能按內(nèi)部審批權限為佛山市行政區(qū)域內(nèi)企業(yè)發(fā)放貸款授信；

    （二）與產(chǎn)業(yè)投資公司簽訂合作協(xié)議并自愿履行協(xié)議義務；

（三）愿意使用融資專項資金為企業(yè)提供續(xù)貸服務，并無條件承擔足額及時歸還融資專項資金的責任。

第九條  為經(jīng)區(qū)政府相關會議確定為救助對象且由區(qū)政府或銀保監(jiān)部門牽頭成立了債權銀行委員會或聯(lián)合授信委員會的南海區(qū)上市公司發(fā)放授信，并已成為上述上市公司債權銀行委員會或聯(lián)合授信委員會成員單位的佛山市外銀行，經(jīng)管委會審批同意后成為合作銀行。

    第十條  符合條件的銀行機構向產(chǎn)業(yè)投資公司提出合作申請，產(chǎn)業(yè)投資公司報管委會審核，管委會本著公平、公正、公開的原則選擇和確定合作銀行，并報佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理委員會備案。

第十一條  合作銀行應當承擔如下義務：

    （一）完善內(nèi)部控制和風險管理制度，確保融資專項資金安全；

    （二）完善內(nèi)部業(yè)務流程和業(yè)務指引，切實提升資金周轉效率；

    （三）優(yōu)化內(nèi)部考核機制和加強內(nèi)部員工業(yè)務培訓工作，加大融資專項資金的推廣力度；

（四）指定專人負責融資專項資金管理工作，定期向產(chǎn)業(yè)投資公司報送資金運行情況；

（五）不將企業(yè)申請使用融資專項資金與企業(yè)資信評級掛鉤，不得因此改變企業(yè)貸款風險分類；

    （六）不得就融資專項資金的使用額外向企業(yè)收取費用。

第五章  扶持對象和業(yè)務范圍

    第十二條  融資專項資金的扶持對象應該符合以下基本條件：

（一）在佛山市行政區(qū)域內(nèi)進行工商注冊和稅務登記；誠信經(jīng)營和持續(xù)經(jīng)營，無重大違法違規(guī)行為，未被列入政府部門失信黑名單的企業(yè)。

具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織、社會團體等非營利性組織參照本實施細則執(zhí)行。

（二）符合合作銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具同意使用融資專項資金、承諾發(fā)放企業(yè)續(xù)貸資金和承諾無條件清償融資專項資金的書面材料。

第十三條  融資專項資金使用的業(yè)務范圍為：

（一）即將到期而足額還款出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)貸款；

（二）已逾期而足額還款出現(xiàn)暫時困難的企業(yè)貸款，貸款企業(yè)須經(jīng)南海區(qū)政府同意紓困或南海區(qū)防范處置金融風險和非法集資工作領導小組辦公室同意維護信貸穩(wěn)定。

第六章  資金管理要求

第十四條  單筆融資專項資金的申請額度應控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上單筆融資專項資金申請使用金額不超過2000萬元（含），單筆資金使用時間原則上不超過10個工作日（含），同一企業(yè)在同一年度內(nèi)使用融資專項資金的總額原則上不得超過2億元（含）。其他特殊情況，需要超出規(guī)定使用資金額度的，由合作銀行向產(chǎn)業(yè)投資公司申請，經(jīng)管委會審批同意后方可使用。

第十五條  若融資專項資金無法同時滿足企業(yè)需求時，在遵循公平、公正、公開原則基礎上，按照以下原則依次對企業(yè)實施轉貸扶持：

（一）先到先得原則，按照申請時間先后順序進行選定；

（二）若出現(xiàn)同時申請的情況，按首次申請的優(yōu)先于曾經(jīng)申請的原則辦理；

（三）融資專項資金在滿足南海區(qū)內(nèi)企業(yè)轉貸需求前提下，可扶持佛山市其他區(qū)的其他企業(yè)；南海區(qū)外企業(yè)同時使用融資專項資金的資金總額原則上不超過市級配套財政資金實際到位資金額度；

（四）融資專項資金可根據(jù)本區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展情況等因素進行適當安排。

第十六條  產(chǎn)業(yè)投資公司對每筆融資專項資金按照每自然日0.15‰的費率向企業(yè)收取資金服務費，資金服務費的計費時間為：自融資專項資金從專用賬戶劃出之日起計算，至專用賬戶收回相應的還貸資金之日止的自然日天數(shù)。

第十七條  產(chǎn)業(yè)投資公司每年的運營費用按當年度實際收到資金服務費用總額的100%收取，按季度向管委辦申請。

融資專項資金的總收益（包括資金服務費、利息收益等）扣除融資專項資金運營正常支出費用（稅費、第三方中介服務費、系統(tǒng)購置維護費、運營費等）后，剩余部分全部轉為風險準備金，用于彌補融資專項資金損失。每個會計年度的風險準備金須占當年融資專項資金總收益20％（含）以上，低于20％的部分應當從融資專項資金當年應支付的運營費用中調(diào)劑補足。風險準備金在專項資金運作結束后由管委會審議確定其使用方向。

第七章  資金使用流程

    第十八條  申請。企業(yè)按照銀行續(xù)貸相關要求，在貸款到期前向合作銀行提出續(xù)貸申請，填寫《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》及提交相關資料，具體材料原則上包括但不限于：

    （一）《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》；

    （二）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

    （三）企業(yè)法定代表人身份證復印件；

    （四）企業(yè)原貸款合同復印件；

（五）企業(yè)最近一個年度的財務報表復印件。

產(chǎn)業(yè)投資公司可根據(jù)融資專項資金的實際運營情況，對上述各類材料進行適當簡化。

    第十九條  初審。合作銀行負責對申請企業(yè)是否符合續(xù)貸條件、是否符合融資專項資金使用條件進行初審，對于符合條件的企業(yè)，合作銀行出具承諾保證融資專項資金安全的相關書面材料，及在《佛山市南海區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》簽字蓋章，并將相關材料遞交產(chǎn)業(yè)投資公司審批。

第二十條  審批。產(chǎn)業(yè)投資公司對合作銀行遞交的材料進行審核，對符合條件的申請予以審批。

第二十一條  劃撥。產(chǎn)業(yè)投資公司審批通過后，通知申請企業(yè)向融資專項資金專用賬戶預繳12個自然日的資金服務費，然后將申請資金劃入相關合作銀行指定賬戶，完成企業(yè)還貸手續(xù)。

第二十二條  收回。合作銀行原則上應在融資專項資金使用期限內(nèi)將該筆資金額度轉回融資專項資金專用賬戶；產(chǎn)業(yè)投資公司在收回資金后，根據(jù)資金實際使用時間計收應收的資金服務費，從預繳費用中多退少補。

第二十三條  歸檔。完成融資專項資金回收和收費工作后，產(chǎn)業(yè)投資公司應當將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷成檔，每月定期將上月資金使用情況報管委辦備案；佛山市行政區(qū)域外銀行機構使用的融資專項資金收回后，產(chǎn)業(yè)投資公司應當在5個工作日內(nèi)將資金使用情況報管委辦備案。

第八章  監(jiān)督和風險管理

第二十四條  建立信息報送機制。產(chǎn)業(yè)投資公司每月定期統(tǒng)計業(yè)務數(shù)據(jù)，匯總專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向管委辦匯報；管委辦原則上每半年向各管委會成員單位通報專項資金運營情況。融資專項資金出現(xiàn)風險或資金運作出現(xiàn)異常時，產(chǎn)業(yè)投資公司應及時向管委辦報告。

    第二十五條  建立和完善融資專項資金財務管理制度。產(chǎn)業(yè)投資公司應實行融資專項資金專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全；單獨設置會計科目核算融資專項資金及收益；規(guī)范資金運營和管理費用列支，不得從融資專項資金收益科目中直接坐支相關費用。

    第二十六條  建立定期審計機制。管委辦每年定期委托中介機構對融資專項資金的運行情況進行審計。

第二十七條  建立風險控制機制。對可能使融資專項資金面臨風險的情形啟動預警機制：

（一）當合作銀行在收到用于還貸的融資專項資金7個工作日內(nèi)未退回的，產(chǎn)業(yè)投資公司原則上應向合作銀行出具書面催收提示；

    （二）當合作銀行因特殊情況有可能導致融資專項資金使用期限超過10個工作日的，合作銀行須在融資專項資金使用期限到期前向產(chǎn)業(yè)投資公司出具書面情況說明，具體說明超期原因及計劃歸還時間，并確保在計劃時間內(nèi)歸還融資專項資金；產(chǎn)業(yè)投資公司在收到書面說明后將相關情況報管委辦，并根據(jù)管委辦反饋意見進行后續(xù)跟蹤處理；

（三）融資專項資金使用到期后，銀行未按約定將企業(yè)使用的融資專項資金及資金使用費全額歸還的，由產(chǎn)業(yè)投資公司對相關銀行給予預警提示1次（提前向產(chǎn)業(yè)投資公司報備且資金未有發(fā)生損失的情況除外），并在2個工作日內(nèi)將有關情況報告給管委辦。預警提示一經(jīng)作出立即生效，同一銀行在預警提示生效之日起1年內(nèi)有2次預警提示的，暫停與該銀行合作3個月；同一銀行在預警提示生效之日起1年內(nèi)有3次預警提示的，暫停與該銀行合作12個月；情況特別嚴重的，將由管委辦將有關情況報告區(qū)政府。當融資專項資金發(fā)生損失時啟動該損失資金合作銀行業(yè)務叫停機制，并同時啟動追償機制。

第二十八條  加強信息化系統(tǒng)建設。管委辦會同產(chǎn)業(yè)投資公司逐步建立和完善融資專項資金數(shù)據(jù)信息管理系統(tǒng)，提高資金運作管理效率，加強科技防控風險能力。

    第二十九條  建立責任追究機制。

（一）因企業(yè)自身原因導致融資專項資金及資金服務費無法按時足額回收的，將納入?yún)^(qū)融資專項資金企業(yè)失信名單及相關政府信用管理平臺進行管理，24個月內(nèi)不再受理該企業(yè)的融資專項資金使用申請。

（二）申請企業(yè)通過虛報、瞞報等方式騙取使用融資專項資金的，將納入?yún)^(qū)融資專項資金企業(yè)失信名單、人民銀行征信系統(tǒng)等相關信用管理平臺進行管理，不再受理其融資專項資金使用申請；涉嫌構成犯罪的，移交司法機關依法追究法律責任。

    （三）合作銀行及其工作人員有如下情形的，視情節(jié)輕重采取取消合作資格、追究法律責任等措施：

    1．向申請使用融資專項資金的企業(yè)收取額外費用的；

    2．與企業(yè)合謀騙取使用融資專項資金的；

    3．挪用企業(yè)申請的融資專項資金作其他用途的；

4．違反規(guī)定程序操作致使融資專項資金發(fā)生損失的；

5. 惡意誤導企業(yè)致使企業(yè)不敢使用融資專項資金的；

6. 其他違反本實施細則或合作協(xié)議有關規(guī)定的行為。

    （四）合作銀行對同意續(xù)貸且借款企業(yè)落實續(xù)貸條件的，承擔按期足額續(xù)貸責任。對未按時足額續(xù)貸，導致融資專項資金不能及時歸還的，承擔融資專項資金歸還、補足的清償責任。    

    （五）對管委辦及產(chǎn)業(yè)投資公司相關人員在融資專項資金管理活動中濫用職權、玩忽職守導致融資專項資金發(fā)生損失的，應依法追究其相關責任。

第九章  其  他

第三十條  在滿足短期周轉資金和做好風險管控的情況下，管委會可根據(jù)政策變化和市場需求情況，報經(jīng)區(qū)政府同意后，可擴大融資專項資金的用途、調(diào)整融資專項資金的規(guī)?；蛲Ｖ谷谫Y專項資金的運行，有關具體管理辦法另行制定。

第三十一條  銀行機構開展融資專項資金業(yè)務情況將作為評估指標納入佛山市南海區(qū)銀行業(yè)金融機構支持地方經(jīng)濟發(fā)展評估機制。

第三十二條  申請融資專項資金的企業(yè)在辦理貸款授信業(yè)務過程中涉及的不動產(chǎn)、動產(chǎn)抵（質(zhì)）押事項時，自然資源、住房城鄉(xiāng)建設、公安和市場監(jiān)管等相關管理部門應開辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。

第十章  附  則

第三十三條  本實施細則由區(qū)金融業(yè)發(fā)展辦公室負責解釋。

第三十四條  本實施細則自2020年2月6日起實施，有效期5年。